البحرين، السعودية
FACEKIتحقّق من هوية العملاء عن بُعد وافحصهم مقابل قوائم المراقبة
يفحص FACEKI وثائق الهوية، ويتأكد من أن الشخص حقيقي ومطابق للوثيقة، ويفحص الأفراد والمنشآت مقابل قوائم العقوبات وقوائم الأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر (PEP)، لتتمكن من تسجيل العملاء عبر الإنترنت.
- eKYC
- فحص وثيقة الهوية، والتحقق من الحيوية، ومطابقة الوجه
- KYB
- التحقق من المنشآت، بما في ذلك المستفيدون الحقيقيون (UBOs) والمساهمون والمديرون
- الفحص لمكافحة غسل الأموال (AML)
- فحص قوائم العقوبات والأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر (PEP) مع مراقبة مستمرة
- API وحزم تطوير البرمجيات (SDKs)
- مدمج في مسار تسجيل العملاء الخاص بك على الويب أو الهاتف المحمول
المشكلات التي يُستخدم FACEKI لمعالجتها
لا يكون تسجيل العملاء عن بُعد مفيداً إلا إذا أمكنك الوثوق بمن يقف على الطرف الآخر. وفيما يلي الثغرات الشائعة.
| الموضوع | ما قد يترتب عليها | كيف يساعد FACEKI |
|---|---|---|
| تسجيل يدوي للعملاء بنسخ ورقية أو مرسلة عبر البريد الإلكتروني | ما قد يترتب عليها: بطء التسجيل، وتخلّي العملاء عنه في منتصف الطريق، ووقت يقضيه الموظفون في فحص الوثائق بالعين المجردة. | كيف يساعد FACEKI: يصوّر العميل وثيقة هويته ويُكمل التحقق من الحيوية في تطبيقك أو موقعك الإلكتروني، وتأتي النتيجة إما بالقبول أو بالرفض. |
| وثائق هوية مزوّرة أو معدّلة | ما قد يترتب عليها: حسابات تُفتح بوثائق مزيّفة أو متلاعَب بها. | كيف يساعد FACEKI: يشمل فحص الوثائق السمات الأمنية، ونوع الوثيقة، وتاريخ انتهائها، ومطابقة البيانات بين الوجه الأمامي والخلفي، والتعرّف الضوئي على الحروف (OCR)، والرمز الشريطي، والمنطقة المقروءة آلياً (MRZ). |
| صورة أو فيديو يُقدَّم بدلاً من شخص حقيقي | ما قد يترتب عليها: حسابات تُفتح بهوية مسروقة. | كيف يساعد FACEKI: يؤكد التحقق من الحيوية أن الشخص حاضر فعلياً، وتقارن مطابقة الوجه بينه وبين الصورة الموجودة على الوثيقة. |
| تسجيل أشخاص خاضعين للعقوبات أو أشخاص سياسيين ممثّلي المخاطر (PEPs) دون علم | ما قد يترتب عليها: مخالفات تنظيمية وضرر بالسمعة. | كيف يساعد FACEKI: الفحص مقابل قوائم العقوبات الدولية والخليجية وقواعد بيانات الأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر (PEP)، مع مراقبة مستمرة تُخطرك عند تغيّر أي حالة. |
| عملاء من المنشآت ذوو ملكية غير واضحة | ما قد يترتب عليها: التعامل مع شركة لم تتعرّف على مالكيها الحقيقيين. | كيف يساعد FACEKI: يفحص KYB وثائق الشركات، ويُجري فحوصات التعرّف على العميل (KYC) والعقوبات على المستفيدين الحقيقيين (UBOs) والمساهمين والمديرين. |
ما الذي يقدمه FACEKI
يصنّف FACEKI منتجاته في ثلاث فئات: التحقق من الهوية، والتحقق من المنشآت، وفحص الامتثال. ويمكنك استخدام وحدة واحدة أو الجمع بينها في مسار تسجيل واحد.
التحقق من وثائق الهوية (eKYC)
يلتقط بطاقة الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة، ويستخرج البيانات بتقنية OCR، ويفحص نوع الوثيقة وسماتها الأمنية وصلاحيتها واتساق حقول البيانات فيما بينها.
التحقق من الحيوية ومطابقة الوجه
يؤكد وجود شخص حقيقي أمام الكاميرا وليس صورة أو فيديو أو محاولة انتحال، ويطابق وجهه مع صورة الوثيقة.
فحص مكافحة غسل الأموال (AML) والأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر (PEP) والعقوبات
يفحص الأفراد والمنشآت مقابل قوائم المراقبة، مثل قوائم عقوبات الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي وOFAC ودول مجلس التعاون الخليجي وقواعد بيانات PEP، مع ملاحظات الحالات والطوابع الزمنية والفحص الجماعي.
التحقق من المنشآت (KYB)
يفحص وثائق الشركات مثل شهادات التسجيل وعقود التأسيس، ويفحص المستفيدين الحقيقيين (UBOs) والمساهمين والمديرين.
المصادقة بالقياسات الحيوية
يتيح للمستخدمين العائدين تسجيل الدخول أو تأكيد الإجراءات بوجوههم بدلاً من كلمة المرور.
API وحزم تطوير البرمجيات (SDKs)
يربط الفحوصات بتطبيقك أو موقعك الإلكتروني، مع وثائق تقنية منشورة على docs.faceki.com.
وحدات FACEKI وما تغطيه كل منها
استخدم هذا الجدول لربط كل وحدة بمرحلة من دورة حياة العميل لديك.
| الموضوع | ما الذي تفحصه | موضع استخدامها |
|---|---|---|
| eKYC | ما الذي تفحصه: وثيقة الهوية والحيوية ومطابقة الوجه، مع نتيجة مقيّمة حسب درجة المخاطر | موضع استخدامها: فتح حساب أو تسجيل عميل فرد جديد |
| KYB | ما الذي تفحصه: وثائق الشركات والمستفيدون الحقيقيون (UBOs) والمساهمون والمديرون | موضع استخدامها: تسجيل العملاء من المنشآت أو التجار أو الموردين |
| فحص مكافحة غسل الأموال (AML) والأشخاص السياسيين ممثّلي المخاطر (PEP) والعقوبات | ما الذي تفحصه: أسماء الأشخاص والمنشآت مقابل قوائم المراقبة، عند التسجيل وبصورة مستمرة | موضع استخدامها: العناية الواجبة الأولية وإعادة الفحص الدورية |
| المصادقة بالقياسات الحيوية | ما الذي تفحصه: وجه المستخدم العائد | موضع استخدامها: تسجيل الدخول وتأكيد الإجراءات الحساسة بعد التسجيل |
تتفاوت التغطية بحسب الدول والوثائق والسجلات. تأكّد مع FACEKI أثناء التقييم من الوثائق والقوائم التي تحتاجها.
قبل إضافة eKYC إلى مسار تسجيل العملاء
أسئلة تستحق الإجابة قبل اختيار أي مزوّد لخدمات التحقق من الهوية. ضع علامة على ما تم حسمه، علماً بأن أي اختيار لا يُحفظ ولا يُرسل.
كيف تساعدك فيرتيوثينكو على اعتماد FACEKI
- 01
المتطلبات
يمكننا مساعدتك على توثيق ما تحتاج إليه من FACEKI، بما في ذلك الوثائق والدول وقوائم الفحص المهمة لعملائك.
- 02
عرض توضيحي أو إثبات المفهوم (PoC)
يمكننا ترتيب عرض توضيحي، وعند الاقتضاء، تجربة محدودة وفق معايير نجاح متفق عليها.
- 03
التصميم والنشر
يمكننا المساعدة في تخطيط البنية والتكاملات والتطبيق، بما في ذلك فترات التغيير وخطة التراجع.
- 04
الضبط والتسليم
يمكننا المساعدة في ضبط السياسات بعد بدء التشغيل، وتسليم الوثائق ونقل المعرفة إلى فريقك.
- 05
الدعم المستمر
ويمكننا، متى رغبت، المساعدة في الإدارة اليومية والترقيات والمراجعات الدورية.
التعرّف الإلكتروني على العميل (eKYC) هو عملية التحقق من هوية العميل عن بُعد، عادةً بفحص وثيقة الهوية والتأكد من أن الشخص الذي يقدّمها حقيقي وأنه صاحب الوثيقة. ويؤدي FACEKI ذلك من خلال فحص الوثائق والتحقق من الحيوية ومطابقة الوجه.
وفقاً لوثائق FACEKI، يصوّر المستخدم بطاقة الهوية أو جواز السفر أو رخصة القيادة عبر تطبيق أو موقع إلكتروني، ثم يُكمل التحقق من الحيوية. ويُجري النظام فحوصاته ويعيد نتيجة بالقبول أو الرفض.
تُدرج وثائق FACEKI مكافحة الانتحال، ومطابقة الوجه مع الصورة، وجودة الصورة، ونوع الوثيقة، والسمات الأمنية، ومطابقة البيانات بين الوجه الأمامي والخلفي، وOCR، والرمز الشريطي وMRZ، والصلاحية (تاريخ الانتهاء)، وفحوصات اختيارية مثل العمر والجنس والجنسية، وتقييم المخاطر الذي يُنتج النتيجة النهائية.
نعم. يفحص FACEKI KYB وثائق الشركات، ويُجري فحوصات KYC وفحوصات AML وPEP والعقوبات على المستفيدين الحقيقيين (UBOs) والمساهمين والمديرين. كما يُدرج FACEKI العناية الواجبة المعززة اليدوية التي يتولاها فريق الامتثال لديه.
عبر API وحزم تطوير البرمجيات (SDKs)، بحيث تُجرى الفحوصات داخل تطبيقك أو موقعك الإلكتروني. والوثائق التقنية منشورة على docs.faceki.com.
لا توضّح صفحات منتجات FACEKI العامة موقع البيانات أو مدة الاحتفاظ بها بالتفصيل. تأكّد مع FACEKI أثناء التقييم من موقع إقامة البيانات ومدة الاحتفاظ بها والمعالجين الفرعيين، لا سيما إذا كنت خاضعاً لقانون حماية البيانات الشخصية في البحرين (PDPL) أو لأي قانون آخر لحماية البيانات ينطبق عليك.
استكشف FACEKI لمؤسستك
أخبرنا بمن تسجّلهم من عملاء، والوثائق التي يحملونها، والفحوصات التي تتوقعها الجهة التنظيمية. وسيتواصل معك أحد أعضاء فريقنا لترتيب محادثة أولية.